من خلال البحث عن الآثار السلبية لغسيل الأموال، يحاول الناس في جميع أنحاء العالم خداع الأنظمة المالية والحصول على ميزة غير قانونية من خلال غسيل الأموال.
لذلك فإن غسيل الأموال من الأنشطة المرفوضة في جميع الدول لما له من تأثير ضار على جميع مجالات المجتمع، وهو ما سنتعرف عليه اليوم.
مقدمة للبحث في الآثار السلبية لغسيل الأموال
عواقب غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى ويمكن أن يكون لها آثار عالمية ومحلية على الأعمال والاقتصادات والمجتمعات.
هناك حاجة إلى جهد عالمي منسق لمكافحة غسيل الأموال مع إدخال العديد من القوانين الجديدة لمكافحة غسيل الأموال وسلسلة من اللوائح التي تملي كيف يجب على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى حماية النشاط المشبوه واكتشافه والإبلاغ عنه.
أنظر أيضا: شركات قطاع الأعمال بالإسكندرية
ما هو غسيل الأموال؟
- غسيل الأموال هو عملية يستخدمها المجرمون الذين حققوا مبالغ كبيرة من الأموال من أنشطة غير مشروعة، مثل الإرهاب أو الاتجار بالمخدرات، لغسل الأموال لجعلها تبدو وكأنها جاءت من مصدر شرعي.
- عندما يدر المجرمون مبالغ كبيرة بشكل غير قانوني، فإنهم يجدون طرقًا لإخفاء الأموال أو جعلها تبدو وكأنها جاءت من مصادر مشروعة.
- تُعرف العملية التي يتلقون من خلالها الأموال أو يمتلكونها أو يخفونها أو يديرونها على نطاق واسع باسم غسيل الأموال.
- هناك العشرات من الطرق المختلفة لغسل الأموال من التكنولوجيا القديمة.
- مثل التدفق النقدي المتضخم من الأعمال التجارية المشروعة.
- على سبيل المثال، كازينو أو مطعم لمجموعة متزايدة باستمرار من أساليب القرن الحادي والعشرين، بما في ذلك تحويل الأموال من خلال الألعاب الافتراضية أو متاجر المراهنات عبر الإنترنت وشراء وبيع العملات المشفرة.
- في نهاية العملية، يتم تنظيف المكاسب غير المشروعة ويمكن استخدامها في النظام المالي العادي دون إثارة الشكوك.
تأثير غسيل الأموال على الاقتصاد
- يقلل غسيل الأموال من الإيرادات الضريبية لأن الأنشطة التي تتم في الاقتصاد السري غير مصرح بها، وهذا يؤثر سلباً على الاقتصاد بأكمله، فضلاً عن منح الشركات غير المشروعة ميزة تنافسية غير عادلة على تلك التي تعمل بشكل قانوني.
- عندما يكون غسل الأموال هو سبب وجود شركة ما، يكون تحقيق الربح أمرًا ثانويًا، وغالبًا ما تُباع المنتجات بأقل من تكلفة الإنتاج، مما يضع الشركات المشروعة في وضع غير مؤات.
- غالبًا ما يكون غسيل الأموال أيضًا أحد الأسباب التي تجعل الشركات الصناعية التي يتم شراؤها لغرض وحيد هو غسيل الأموال غير فعالة أو “عقيمة” وبالتالي تقلل من الكفاءة في القطاع الحقيقي للاقتصاد.
- تشير الدراسات إلى أن الجريمة والفساد يعملان كعراقيل أمام التنمية الاقتصادية، مما يؤدي إلى تباطؤ النمو الاقتصادي، وهذا يضر بشكل خاص بالاقتصادات النامية.
- يمكن أن تؤدي الأموال القذرة أيضًا إلى تقلبات في أسعار الصرف وتقلبات في تدفقات رأس المال الدولية.
تأثير غسيل الأموال على المجتمع
- إن محاربة العمليات السرية مكلفة، لذا فإن إنفاق المال العام على تنفيذ لوائح مكافحة غسيل الأموال وغيرها من سياسات مكافحة الجريمة يحول الأموال العامة عن مجالات الإنفاق العام الأخرى، مثل الرعاية الصحية أو التعليم، لذلك نخسر جميعًا.
- غسيل الأموال هو نوع من الفساد يتضمن نشاطًا إجراميًا في شكل رشوة أو احتيال أو سرقة الهوية.
- ستنفق الحكومات المزيد من الأموال على لوائح مكافحة غسيل الأموال وإنفاذ القانون استجابة لذلك، مما يقلل الإنفاق العام ويضر بالناس العاديين.
- علاوة على ذلك، وكما أوضحنا أعلاه، فإن المجرمين يجعلون الشركات أقل كفاءة، مما يؤدي إلى انخفاض جودة الخدمات المقدمة للعملاء، ونتيجة لذلك لا يمكن للعملاء ولا الشركات الوثوق بمؤسسات معينة لتقديم الخدمات التي يحتاجونها.
انظر أيضاً: قانون قطاع الأعمال العام وتعديلاته
آثار غسيل الأموال على الأعمال
- عواقب غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى ويمكن أن يكون لها آثار عالمية ومحلية على الأعمال والاقتصادات والمجتمعات.
- إذا تم اكتشاف منظمات غسيل الأموال، خاصةً إذا كانت في قطاع منظم، فقد يؤدي ذلك إلى عواقب طويلة المدى ويعني الإضرار بالسمعة.
- نتيجة لذلك، يفقد العملاء الثقة في الشركة، مما يؤثر بشكل كبير على تدفقات الإيرادات ويمكن أن يؤثر على العمليات التجارية اليومية.
- في نهاية المطاف، يجعل مبيضا الأموال الشركات أقل كفاءة، مما يؤدي إلى انخفاض مستويات الأموال وعائدات الضرائب للبلد والأفراد، الأمر الذي يمكن أن “يحول الشركات الناشئة إلى شركات عقيمة” فقط لغسل الأموال.
- علاوة على ذلك، تتمتع منظمات غسيل الأموال بميزة تجارية كبيرة غير عادلة لأنها تستطيع تحمل تكلفة بيع المنتجات بسعر أرخص لأن هدفها الرئيسي هو غسيل الأموال، وهذا يعني أن الشركات الصغيرة تفقد العملاء لأنهم لا يستطيعون المنافسة.
تأثير غسيل الأموال على الدول النامية
- قد تجد الاقتصادات النامية صعوبة في كسر دائرة الفساد.
- لديهم أموال أقل لإنفاقها على لوائح مكافحة غسيل الأموال، ومن المرجح أن يستهدف المجرمون الأنظمة الأضعف.
- هذا يعني أن الكثير من الأموال تضيع بسبب غسيل الأموال، ولكن ليس لدى الحكومة وسيلة لمنع ذلك.
- لذلك، تحتاج البلدان النامية إلى مساعدة المنظمات الدولية والإقليمية لتأمين أنظمتها الاقتصادية.
- ينتشر الفساد وغسيل الأموال كالنار في الهشيم بمجرد أن يبدأوا.
- يمكن تشجيع الشركات والعاملين في القطاع العام والحكومة على فعل الشيء نفسه.
اهمية سن قوانين لمنع غسل الاموال
- بفضل التقدم التكنولوجي وظهور الإنترنت، أصبح لدى المجرمين الآن طرق عديدة لغسيل الأموال.
- عندما يكون هناك غسيل أموال في المجتمع، يخسر الجميع.
- وهذا يعني أن الحكومات بحاجة إلى صياغة أنظمة فعالة لمكافحة غسيل الأموال.
- لكي تمتثل الشركات، فإن الامتثال هو في مصلحة الجميع لتحقيق مجتمع آمن وشفاف.
- يعد تطبيق لوائح مكافحة غسيل الأموال أمرًا مكلفًا بشكل عام.
- إنه مخصص للاقتصادات المتقدمة، وليس الاقتصادات النامية.
- لم تثبت فعاليتها في الحد من الجرائم المالية ومنعها.
- قضية أخرى هي التكلفة المحتملة للحكومات لتحويل الأموال من برامج التنمية لتلبية معايير مكافحة غسل الأموال.
- تهدف لوائح غسيل الأموال إلى الحد من غسيل الأموال من خلال جعله أكثر صعوبة.
- أولاً، يجب على المجرمين استخدام النظام المالي لغسل مكاسبهم غير المشروعة.
- وثانيًا، من خلال تمكين السلطات من استرداد أي عائدات جريمة وبالتالي إزالة الحوافز المالية من الجريمة.
- هذا هو المكان الذي يجب أن يعمل فيه القطاعان العام والخاص معًا.
- في حين أن هذا هدف جدير بالثناء، إلا أنه يعني أن الشركات الخاضعة للتنظيم يجب أن تمتثل للقانون.
- تتطلب اللوائح التي تستمر في التطور بوتيرة سريعة اليقظة والمرونة الدائمين.
- يجب عليك التأكد من أن فريق إنفاذ القانون في الجرائم المالية لديه الموارد الكافية.
- في حالة عدم وجود موارد كافية، لا يمكن للشركة مراجعة تقييم المخاطر.
- يحتاج فريق الجرائم المالية أيضًا إلى موظفين مؤهلين بشكل مناسب.
- تعد مجموعة أدوات إدارة مخاطر الجرائم المالية الفعالة، وعدم وجودها، بمثابة علامة حمراء كبيرة لأي منظمة.
شاهدي أيضاً: ما هو غسيل الأموال وكيف يتم؟
أخيرًا، يقال إن غسيل الأموال له تأثير سلبي على اقتصادات البلدان النامية من خلال زيادة الجريمة والفساد.
وانخفاض الاستثمار الأجنبي، وبالتالي لا بد من وجود دعم واضح من الحكومات للحد من هذه الظاهرة.