ما هي العلاقة بين العائد والمخاطرة، فكل شخص يتداول في الأسهم والسندات وكل من يتداول في البورصة أو يقوم بعمل قانوني يهتم بالعلاقة بين العائد والمخاطرة، لذلك سنناقش اليوم العوائد والعلاقات. مخاطرة بالتفصيل، تابع المقال ونعدك بالاستفادة منه.
ما العلاقة بين العائد والمخاطرة؟
- من القضايا ذات الأهمية الكبيرة والأهمية التي لا مثيل لها في كامل أدبيات الاقتصاد المالي.
- لأن الاقتصاد المالي كان معنيًا بتحديد الأساسيات التي تحكم العلاقة العامة بين العائد والمخاطرة، والاستثمار والعائد، والاستثمار والمخاطر.
- وكلما زادت المخاطر تنخفض الاستثمارات وتزداد العوائد المتوقعة وتزداد الخسائر والعكس صحيح.
- لذلك، يمكن القول أن العلاقة بين العائد والمخاطرة إيجابية.
- العلاقة بين الاستثمار والمخاطر علاقة عكسية، والعلاقة بين مخاطر الخسائر إيجابية والعكس صحيح.
- لكن هذا ليس ضمانًا بنسبة 100٪ واستنتاج مفاده أن العوائد ستزيد عندما تقبل استثمارًا أكثر خطورة.
- إنها ليست كذلك، إنها علاقة يمكن ولا يمكن تحقيقها.
لقد اخترنا لك: عائد محفظة الاستثمار والمخاطر
العلاقة الخطية بين العائد والمخاطر
- هناك العديد من النظريات التي تم رفضها أكثر من غيرها في الدوائر المالية، في حين أن نظرية العلاقة الخطية بين العائد والمخاطرة لم يتم رفضها.
- ليس مهمًا جدًا، إنها نظرية متوسطة تفترض وجود علاقة خطية بين المخاطرة والعائد.
- قال البعض إن هذا القول ليس صحيحًا دائمًا، لكنه أحيانًا يكون صحيحًا، وأحيانًا يتم رفضه.
- أثبتت العلاقة الخطية بين العائد والمخاطر إلى حد كبير أنها صحيحة في سوق الأسهم.
- خلاف ذلك، اتضح أننا قد لا نلاحظ وجود علاقة بين العائد والمخاطر.
لا تفوت القراءة. أنواع الاستثمارات الفردية والمتعددة
العلاقة بين المخاطرة والاستثمار
- العلاقة بين المخاطرة والاستثمار ليست نهائية ولكنها متغيرة وقد تكون موجودة أو لا توجد.
- لأن المخاطر لا تعني أنك يجب أن تستثمر، بل هي مؤشر لك، يجب أن تستثمر إذا كنت تحب الربح المرتفع والمخاطرة العالية عندما تزداد المخاطر.
- وعندما تنخفض المخاطر، يجب أن تفهم أن الاستثمار الذي تنوي البدء فيه.
- بعد مخاطرة صغيرة، يكون هناك ربح ضئيل لأن العلاقة بين المخاطرة والاستثمار سلبية وقد تكون العلاقة بينهما غائبة.
- لذلك، عند اتخاذ قرار، يجب عليك وضع دراسة جدوى للعائد المتوقع، وإذا كان العائد مرتفعًا ويستحق العناء وله نسبة مخاطرة، فعليك أن تذكر ذلك.
- هل تتجنب المخاطرة أو يمكنك تجنبها وتحقيق بعض الأرباح فقط؟
- أنت من يقرر ما إذا كان العائد كبيرًا بما يكفي لتحمل المخاطرة أو إذا كان يستحق القلق والتوتر والخسارة.
- لذا لا تدخل التجربة لأنك لا تحب هذا المستوى من المخاطرة، والعائد لا يستحق ذلك والربح ليس كبيرًا.
أنظر أيضا: فرص وقطاعات الاستثمار في السودان
كيف تتخذ قرار الاستثمار؟
- عندما تحاول اتخاذ قرار استثماري مناسب، سواء كان ذلك في المحافظ المالية في سوق الأوراق المالية أو سوق السندات أو البورصة، يجب أن تفهم أن كل استثمار له مستوى معين من المخاطر ومقدار معين من العائد، ولكن جميعها . من الممكن.
- يجب أن تبحث عن مزيج من هذين العنصرين بناءً على أهدافك المالية، هل تريد عائدًا مرتفعًا ولا توجد مخاطرة؟
- إما أنك تفضل أن تظل آمنًا وتحصل على متوسط العوائد ومتوسط مستوى المخاطرة أو أنك تبحث عن أمان كامل بدون مخاطر وأرباح صغيرة.
- يفضل الكثير من الناس الحصول على دخل ثابت منتظم غير محفوف بالمخاطر.
- لا يمانع الآخرون في المخاطرة كثيرًا للحصول على أرباح جيدة وعائدات أعلى بكثير.
- في ضوء تقدم القرن الحادي والعشرين، لم يتم تنفيذ النظريات القديمة بالتفصيل.
- بدلاً من ذلك، لدينا العديد من المنتجات المالية والاستثمارية التي تخالف القواعد وتحقق عوائد لا علاقة لها بالمخاطر.
- عند مواجهة السؤال عن كيفية اتخاذ قرار استثماري، ستجد العديد من المنتجات التي يمكنك استثمار أموالك فيها، ولكل منتج خصائصه ومميزاته التي تتميز بعوائد منخفضة ومخاطر منخفضة أو العكس.
قد تكون مهتمًا. ما هو سوق الأسهم وكيفية التعامل معه بشكل شخصي؟
المنتجات المالية والاستثمارية
- هناك العديد من المنتجات الاستثمارية التي تتميز بمخاطر منخفضة وأرباح منخفضة ويفضلها عشاق الأمن، وهناك منتجات أخرى لها فوائد أعلى ومخاطر أعلى.
- لكن المخاطر ليست العامل الوحيد الذي يحدد ما إذا كنا نستثمر أم لا في المنتجات المالية والاستثمارية.
- هناك عوامل أخرى تحكم الاستثمار في المنتجات، مثل خصائص وحجم المنتجات المالية والاستثمارية.
- عند اختيار منتج مالي أو استثماري معين، فأنت بحاجة إلى معرفة الكثير عنه، على سبيل المثال، ما هي ميزات الاستثمار في هذا المنتج.
- ما هي العوائد المحتملة وما هي درجة السيولة للمنتج وما نوع المستثمرين الموجودين في هذا المنتج؟
- أنت بحاجة إلى تحديد المستوى المناسب من المخاطر للاستثمار وما إذا كنت تتحمل المخاطر وما إذا كانت عائلتك تتحمل المخاطر أم لا. عليك أن تعرف ما هي أهدافك المالية.
- هل لديك مستوى معين من الدخل لا يمكنك العيش بدونه، وهل تسمح لك حالتك الاجتماعية بالمجازفة أم لا؟
- لذلك، عند اختيار المنتجات المالية والاستثمارية، يجب على المرء أن يجد مزيجًا مناسبًا لأهدافه الاستثمارية.
- وقدرتك على المخاطرة، لا تخاطر في المنتجات المالية والاستثمارية المحفوفة بالمخاطر بينما لا تكون مستعدًا لتحمل المخاطر.
تنويع الأصول وتوزيعها
- يعد تنويع الأصول وتخصيصها طريقة ملائمة لتحقيق المزيج المناسب لك، حيث إن عملية تنويع الأصول وتوزيعها تحقق التوازن بين المخاطر والعائد.
- يضمن تخصيص الأصول توزيع رأس المال عبر العديد من المنتجات الاستثمارية والمالية.
- الأصول الرئيسية هي السندات والأسهم والأموال السائلة والعقارات وغيرها الكثير.
- لكل من الأصول مستويات مختلفة من الربحية والمخاطر، فمن الممكن زيادة المخاطر في أحد الأصول وتقليلها في أحد الأصول الأخرى.
- يضمن لك تنويع الأصول وتخصيصها عدم خسارة أموالك بسبب المخاطر، كما يضمن لك ربحًا كبيرًا عندما لا تخسر الأصول عالية المخاطر.
اقرأ أيضًا: أقل مبلغ للاستثمار في البورصة المصرية
بهذا نختتم مناقشتنا للعلاقة بين العائد والمخاطرة. ناقشنا معك قرارات الاستثمار وتحدثنا عن كيفية تنويع الأصول وتوزيعها. نتطلع إلى تعليقاتك على الموضوع.