يقدم لك Maqal شرحًا لكيفية تداول العقود مقابل الفروقات لأي شخص مهتم بمعرفة هذه المعلومات المهمة في أسواق المال والأسهم.
في هذا الموضوع، سنتعرف على المفهوم العام لمصطلح CFD، وكيف يعمل وما هي فوائد تداول العقود مقابل الفروقات.
هناك أيضًا العديد من الأشياء التي تهم أي شخص يعمل في هذا المجال الاستثماري المهم، لذا ترقب تفاصيل كل هذا في مقالتنا المميزة المعتادة.
اشرح بالتفصيل كيفية تداول العقود مقابل الفروقات
ما هو المفهوم العام لمصطلح CFD؟
- عقود الفروق قصيرة بالنسبة للعقود مقابل الفروقات.
- هي عقود قابلة للتداول بين البائع والوسيط يتبادلان من خلالها الفرق بين القيمة الحالية للسهم أو العملة أو السلعة.
- أو حتى الفهرس الخاضع للمؤسسة والقيمة المسندة لها في نهاية العقد بينهما.
- يتم ذلك دون الحاجة إلى شراء أو امتلاك الأصل المالي الأساسي، ومن ثم تداول العقود مقابل الفروقات.
- إنها إحدى المعاملات التي تتم لتبادل الاختلافات بين القيمة الحالية لعنصر ما، أي سعره الأصلي في وقت فتح الصفقة.
- وقيمتها وقت الإغلاق وهو تاريخ تنفيذ العقد، وفي الحقيقة تعتبر هذه العملية مشتق مالي وشائع بين المتداولين.
- إنهم يستفيدون من تحركات الأسعار باستخدام أي أداة مالية، سواء كانت تنخفض أو ترتفع، دون امتلاكها فعليًا.
- تستخدم هذه العملية في نظام المضاربة للأسواق المالية.
اقرأ أيضا: مثال على خطة عمل مالية أسبوعية وشهرية
مزايا تداول العقود مقابل الفروقات
- انخفاض الربح حيث يمكن استغلال تحركات السوق، سواء كان اتجاه السهم صعوديًا أو هبوطيًا.
- لا توجد قيود من أي نوع حتى لو بدأت عملية البيع والشراء.
- إذا قمت بالبيع في البداية على أساس الاعتقاد بأن السعر سينخفض ، فإن هذه العملية تسمى البيع على المكشوف.
- حيث يمكنك الشراء بأقل سعر مما يجلب لك الربح.
- عدم وجود ضرائب الدولة عند بيع أو شراء عقود الفروقات، لن يتم تحصيل أي ضرائب أو رسوم منك.
- على سبيل المثال، رسوم الطوابع أو المستندات والرسوم الأخرى.
- هذا لأن المتداول لا يمتلك حتى أيًا من الأصول الأساسية للتداول.
- ومع ذلك، فإن الأرباح من عمليات التداول تخضع أحيانًا للضرائب.
- ومع ذلك، قد تصل إلى الحد الأدنى وفقًا لأحكام قانون الدولة التي تتم فيها التجارة.
- إمكانية التداول المستمر على مدار اليوم. في حين أن تداول العقود مقابل الفروقات يمكن أن يتم على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع.
- يتيح ذلك للمستثمر الحرية الكاملة في التداول في أي وقت، بغض النظر عما إذا كان المتداول يعمل بدوام كامل أو بدوام جزئي.
- ولكن في السوق التقليدية، يرتبط المستثمر بتواريخ ومواقع عمل محددة.
- تسمح لك العقود مقابل الفروقات أيضًا بمواصلة التداول حتى إذا كان السوق الأساسي مغلقًا.
كيفية تداول العقود مقابل الفروقات
- تختار التجارة أحد الأصول التي قدمها الوسيط للتداول كعقود مقابل الفروقات.
- يمكن أن يكون هذا الأصل أيضًا مؤشرًا أو سهمًا أو سلعة أو عملة أو أي أصول أخرى متاحة لدى الوسيط.
- يفتح المتداول مركزًا تجاريًا ويحدد معاييره، سواء كان ذلك شراءًا أم بيعًا.
- مع نفوذه والمال المستثمر.
- ينظم جميع المعايير المتاحة حسب الاتفاق مع الوسيط سواء كان فردًا أو شركة، وبحسب الوسيط هناك اختلاف في هذه المعايير.
- يتفق المتداول والوسيط معًا ويتفقان على السعر الذي سيتم فتح الصفقة به.
- كما أنهم يتفقون على ما إذا كانت هناك رسوم إضافية أم لا.
- يتم فتح المركز ويظل مفتوحًا حتى يقرر المتداول إغلاقه شخصيًا أو إغلاقه تلقائيًا.
- يعتمد الإغلاق التلقائي على ما ورد في العقد التجاري.
- بعد الوصول إلى مرحلة إغلاق الصفقة، يحقق المتداول ربحًا من خلال ما يدفعه الوسيط له.
- حتى لو كان الإغلاق بدون ربح ولكن بخسارة للوسيط.
- يتم تحميل رسوم التداول على بائع العقود مقابل الفروقات.
قد تكون مهتمًا. كيف تستثمر في العقارات والذهب؟
المزايا والعيوب الرئيسية للعقود مقابل الفروقات
المزايا الرئيسية للعقود مقابل الفروقات
التداول متاح طوال اليوم.
- يتم تداول العقود مقابل الفروقات على مدار 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع.
- يمنح هذا المستثمر حرية التداول سواء كان يعمل بدوام كامل أو لديه عمل ثانٍ.
- لا نجد أن السوق التقليدي يقدم هذه الميزة للمتداولين، حيث يضطر المستثمرون لمواصلة التداول حتى لو كان لديهم أعمال أخرى.
رافعة مالية منخفضة التكلفة.
- هذه الميزة هي أكبر ميزة لتداول العقود مقابل الفروقات لأنه بغض النظر عن صغر حجمك، ستتمكن من فتح صفقة كبيرة.
- حتى لو لم يكن المال كافيًا، فإن خمسين دولارًا كافية لدخولك في تداول العقود مقابل الفروقات.
- نفوذ هذه العملية منخفض مقارنة بالعمليات التقليدية.
الربح رغم التراجع.
- مهما كانت حركة السوق صعودًا أو هبوطًا، فليس لدى المستثمر أي قيود لبدء عملية الشراء أو البيع.
- إذا فتحت تداولك للبيع بأي سعر وانخفض هذا السعر، فستتمكن من الشراء بأسعار أقل وتحقيق ربح.
- هذا يسمى البيع على المكشوف.
تنوع الأصول.
- في عملية تداول العقود مقابل الفروقات، يسمح لك الوسطاء بتداول جميع الأصول المختلفة حول العالم.
- يحدث هذا على منصات التداول المباشر على الإنترنت.
- وهذا يجعله مجالًا واسعًا يحتوي على العديد من الفرص الاستثمارية لجميع المتداولين من جميع الفئات.
اقرأ أيضًا: أكثر 7 نصائح مضمونة لتحقيق أهدافك المالية
العيوب الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات
عدم التنظيم
- هناك بعض أنواع المشتقات المالية الثنائية ولكنها غير منظمة، مما يسمح بالاحتيال.
- لأنه غير منظم للغاية، من الصعب تجاوزه.
- سوف تبحث دائمًا عن وسيط موثوق وجدير بالثقة.
- حاول العثور على السمعة والخبرة والميزات والمعايير التي يتم تقديمها لك لتنفيذ هذه العملية.
انتشار العرض والطلب.
- أثناء عملية تداول العقود مقابل الفروقات، لا يتقاضى الوسيط عمولة أو عمولة لتمويل الصفقة.
- لكنه يأخذ ربحه مما يسمى “السبريد” وما يعنيه: الفرق بين السعر وسعر البيع، أو هامش الربح الفوري.
- وإذا تم تحويل الربح تلقائيًا إلى الوسيط، فعند إجراء أي صفقة، سيتم تحويل أرباحك تلقائيًا إلى الوسيط أو شركة الوساطة.
مخاطرة كبيرة.
- نجد أن أي رافعة مالية لها مزايا وعيوب إذا كنت تقوم بصفقة برأس مال منخفض نسبيًا مقابل رافعة مالية عالية.
- مع أدنى حركة في السوق، يمكنك أن تخسر كل رأس مالك، لذلك عليك أن تفهم بعمق كيف تعمل عملية CFD.
- أنت أيضًا تقوم بالكثير من أبحاث السوق لبناء إستراتيجية التداول الخاصة بك.
- يجب أن تعرف أيضًا جميع الأدوات التي يستخدمها الوسيط.
زيادة التكاليف في المستقبل البعيد.
- على الرغم من أن عملية تداول العقود مقابل الفروقات لا تتطلب رسومًا إذا تم إغلاق التداولات في نفس يوم العقد.
- نظرًا لأن المتداول قد تركه مفتوحًا لفترة طويلة، فستزيد قيمتك في اسم الرسوم الليلية.
- لذلك، فإن تداول العقود مقابل الفروقات ليس مناسبًا لشراء الأسهم والاحتفاظ بها لفترة طويلة.
ما حكم الشرع في الاستثمار في العقود مقابل الفروقات؟
- الآن نحن بحاجة لعرض موقف الشريعة من هذا النوع من الاستشارات.
- حاول المحامون أيضًا تعديل معاملات الاستثمار هذه وقالوا إن التداول بالهامش ينطوي على عدد من المعاملات.
- وقد تناول الفقه الإسلامي هذا الأمر بالتفصيل، أولها أن المبلغ الذي تطلبه شركة السمسرة لإصدار أمر مباشر لشراء العملات المتاحة للمستثمر يعتبر قرضاً، ولكنه يتميز بعدة أمور.
أم لا.
- تنص الشركة التي تقدم القرض إلى المستثمر على أنه على الرغم من عدم ذكر ذلك بوضوح في العقد الموقع بينهما.
- بالإضافة إلى تداول عملات محددة من خلال منصة تداول الشركة نفسها.
- هذا مقابل المال الذي تحصل عليه للتداول.
ثانيا.
- إذا لم يتمكن المستثمر من إغلاق صفقته في نفس يوم المضاربة أو التداول، لأنه لم يحقق ما أراد تحقيق ربح.
- كما تلزمه شركة السمسرة بدفع فائدة على ما حصل عليه من القرض، وتسمى هذه الفائدة بفائدة التثبيت.
- كما أنها متغيرة في القيمة بين الشركات التي تقوم بهذا النشاط لأنها تختلف من حيث العملة المستخدمة.
ثالث.
- تضع الشركة شرطًا للبائع لبيع التجارة.
- كما أنها تغلقها عندما تصل إلى خسارة لا تتجاوز ما استثمرته في الشركة دون إعادتها لهذا العميل.
- ولكن بعد إغلاق الصفحة، تقوم بتصحيح ما يسمى نداء الهامش.
أحكام الشريعة لتداول العقود مقابل الفروقات
- تتم المعاملة بين المستثمر والشركة الوسيطة أيضًا من خلال نظام الرهن العقاري.
- يظهر هذا أيضًا عندما يقوم المستثمر بإيداع المبلغ المستحق له في الشركة.
- وأيضًا، يحتفظ بها بدوره حتى يتم استرداد القرض الذي أخذ منه.
- لذلك عندما يتكبد المستثمر خسارة تأخذ الشركة ما يخصها من هذا المبلغ.
- وبعد أن نظر الفقهاء في كل هذه الأمور تبين أن هذا الأمر محرم شرعا لا سيما في توافر المنافع.
- ولكي تكون هذه المسألة مقبولة، نص الفقهاء على عدم تحميل الفائدة على المقترض.
- لأنها دخلت عالم الربا الذي حرمته الشريعة.
- كما لا يجوز للمستثمر سحب أمواله دون موافقة الشركة.
- وهذا يدل على صعوبة بالنسبة له، لأنه قد يحتاج إلى هذا المال لشيء آخر، ولا توجد قيود، طالما أن هذا المال لا يقع تحت مسمى الدين.
- لذلك، لا جدال في أن عملية تداول العقود مقابل الفروقات مشكوك فيها.
- لذلك، لا ينبغي استخدامه إذا لم تضع الشركة شرطًا لأخذ الفائدة من هذا المستثمر.
- كما أن المخاطرة بمبالغ كبيرة تعتبر محرمة في الإسلام لما لها من أثر سلبي على المجتمع والمؤمن.
بديل قانوني لتداول العقود مقابل الفروقات
- هناك عدد من الشركات التي تفتح هذا النوع من الحسابات الإسلامية أو ما يسمى بالفوركس الإسلامي.
- حاول المسؤولون عنها الابتعاد عن مستوى الشبهات.
- كما تم استخدامه كبديل شرعي إسلامي لهذا النوع من التجارة.
- حتى يتجنب المؤمن أي نهي شرعي يضعه في مرتبة الآثم كما في الحسابات الإسلامية.
- أنت أيضًا تتداول في المنتجات الموجودة بالفعل، بدلاً من شراء وبيع سلع مزيفة وغير موجودة.
- يجب أيضًا توخي الحذر والابتعاد عن المواقع المشبوهة.
- وإن كان هناك بديل عن تجارة أخرى فهو مستحب، لأن رضا الله غايتنا ورغبتنا، وفقك الله لما يحب ويرضى.
أنظر أيضا: كيف تصبح محاسب مالي وقانوني محترف
في هذه المرحلة، قدمنا لك شرحًا لكيفية تداول العقود مقابل الفروقات بالتفصيل، ونأمل أيضًا أن نكون قد قدمنا شرحًا كاملاً تعلمت فيه كل شيء عنها. كن جيد.